Nos services

Nos prestations de conseil patrimonial

JD finances propose un accompagnement complet, à 360° et sur mesure, adapté à chaque situation. Notre objectif est de structurer votre patrimoine, protéger vos proches et optimiser vos décisions financières.

Investir & optimiser

Gestion des liquidités, allocation d’actifs, évaluation des risques et frais, sélection et négociation des solutions adaptées à vos objectifs.

Tout commence par vos liquidités.
Sont-elles réellement alignées avec vos besoins et vous offrent-elles la sérénité nécessaire pour avancer ?
Trop souvent, cette étape est réduite à un simple exercice technique : un profil investisseur froid, standardisé, déconnecté de votre réalité et de vos émotions… le tout au nom d’une quête de rentabilité.

Et pourtant, c’est la pierre angulaire de toute stratégie patrimoniale solide. Bien structurées, vos liquidités vous donnent la liberté d’agir avec rigueur et vision, tout en maximisant la performance globale de votre patrimoine.

Notre valeur ajoutée réside dans notre indépendance d’analyse : nous comparons objectivement toutes les options disponibles sur le marché pour vous proposer celle qui maximise vos intérêts, aujourd’hui et sur le long terme.

Et parce qu’une bonne stratégie va de pair avec une optimisation financière, JD finances négocie pour vous les meilleures conditions tarifaires, afin que chaque franc investi serve réellement vos intérêts.

Financer vos projets

Financements hypothécaires, comparaison multi-banques, négociation des conditions, recherche de bien immobilier, valorisation immobilière et accompagnement complet.

Vos projets méritent mieux qu’un simple crédit.

Derrière chaque financement se cache une stratégie… ou une occasion manquée. Trop souvent, les offres sont préformatées : « Saron ou taux fixe 10 ans ? » ou encore des montants poussés au maximum sous prétexte d’optimisation fiscale.
Résultat : peu de flexibilité, peu de marge de manœuvre et une solution qui vous enferme dans un cadre rigide.

Un financement bien pensé, au contraire, libère votre potentiel. Il vous permet de concrétiser vos projets ; acquisition immobilière, réorganisation patrimoniale, investissement, levier ou transmission, sans compromettre votre stabilité financière, et toujours au profit de la rentabilité globale de votre patrimoine.

Plutôt que de vous imposer une solution unique, JD finances conçoit une stratégie sur mesure, en puisant dans l’ensemble des solutions disponibles sur le marché : hypothèques, crédits lombards, mais surtout une structure personnalisée.

Nos compétences sont également à votre service pour la recherche de biens immobiliers ou la valorisation de votre patrimoine avant la vente, afin d’optimiser chaque étape de votre projet.

Nous ne cherchons pas à placer un produit : nous concevons une stratégie financière durable, pensée pour soutenir votre vision à long terme.

Et naturellement, nous négocions pour vous les meilleures conditions, afin que chaque franc emprunté contribue à la réussite de votre projet.

Protéger & planifier

Prévoyance, planification patrimoniale, mandats d’inaptitude.

Anticiper, c’est protéger.
Ce que vous construisez aujourd’hui mérite d’être défendu demain. Trop souvent, la prévoyance et la planification successorale sont abordées tard, voire jamais. Résultat : des stratégies fragiles, des proches exposés à des choix subis et des années d’efforts patrimoniaux réduits par une mauvaise préparation.

Protéger et planifier, ce n’est pas seulement prévoir l’imprévisible : c’est garder le contrôle sur les moments où tout peut basculer. C’est s’assurer que votre famille, votre entreprise et votre patrimoine seront protégés selon vos souhaits, pas selon un scénario imposé.

Avec JD finances, chaque aspect est analysé avec précision :

  • couverture en cas d’incapacité ou de décès, pour éviter la sous ou sur-assurance
  • planification de la retraite pour équilibrer rente, capital ou mixte selon votre sensibilité
  • mise en place de mandats pour cause d’inaptitude clairs et opérationnels, garantissant que vos volontés seront respectées et votre famille préservée des contraintes administratives. JD finances propose également l’intervention opérationnelle si vous le souhaitez

Ici, il ne s’agit pas d’empiler des produits, mais de construire une stratégie de protection cohérente et sur mesure, adaptée à votre situation, vos valeurs et vos objectifs.

Parce qu’anticiper, c’est offrir à vos proches plus qu’une sécurité financière : c’est leur offrir de la clarté, de la continuité et de la sérénité.

Fiscalité & succession

Évaluation fiscale, optimisation, explications claires des mesures successorales, propositions d’alternatives adaptées aux souhaits de chaque client.

La fiscalité n’est pas une fatalité
Trop souvent, elle est subie… alors qu’elle peut devenir un levier puissant d’optimisation patrimoniale.

Une fiscalité mal maîtrisée peut grignoter une part significative de vos rendements, voire neutraliser vos efforts d’investissement et d’épargne. À l’inverse, une approche structurée et anticipée permet de reprendre la main sur votre rentabilité.

Avec JD finances, nous identifions les points de friction qui alourdissent votre charge fiscale et proposons des solutions concrètes, légales et efficaces pour la réduire au maximum.

Cela peut passer par :

  • une structuration plus efficiente de vos placements ou de votre patrimoine,
  • des choix stratégiques sur les véhicules fiscaux les mieux adaptés,
  • une planification intelligente pour anticiper les étapes clés de votre vie financière.

Et pour les cas les plus complexes, nous collaborons étroitement avec des experts fiscaux spécialisés, tout en vous accompagnant dans chaque démarche, pour garantir que chaque angle d’optimisation est couvert.

La fiscalité n’est pas qu’une charge : c’est un outil stratégique. Bien utilisée, elle peut faire toute la différence sur votre rentabilité à long terme.

Successions

Développer une stratégie successorale adaptée

Avez-vous organiser votre succession et savez-vous comment seront traités vos héritiers ?    
Beaucoup pensent savoir comment leur succession se réglera… jusqu’au jour où la réalité juridique s’impose. Les règles successorales dépendent de votre statut matrimonial, de votre structure familiale, de vos volontés — et parfois, elles ne reflètent ni votre vision, ni votre équilibre familial.

Des enfants de lits différents sont-ils traités de la même manière ? Que prévoit réellement la loi ? Comment assurer la protection du conjoint survivant sans léser les autres héritiers ? Que pouvez-vous anticiper pour éviter les tensions et préserver l’harmonie familiale ?

Ce sont des questions essentielles… mais trop souvent repoussées, parce que le sujet est inconfortable. Pourtant, anticiper votre succession, c’est reprendre le contrôle sur la manière dont vos volontés seront respectées et garantir que personne ne sera laissé dans l’incertitude.

Avec JD finances, vous bénéficiez :

  • d’une analyse claire et pédagogique de votre situation successorale actuelle,
  • de stratégies concrètes pour protéger votre conjoint survivant tout en respectant l’équité familiale,
  • d’outils pratiques pour aligner la loi avec vos souhaits personnels et assurer une transmission sereine,
  • d’un accompagnement neutre lors des discussions familiales sensibles et poser les bonnes décisions au bon moment.

Parce que préparer sa succession, ce n’est pas parler de la fin, c’est garantir la continuité, la protection de vos proches et la paix familiale.

Accompagnement des entrepreneurs

Stratégie de trésorerie et d’investissement, anticipation de la transmission, optimisation structurelle, plan de suppléance et continuité d’activité.

Entrepreneur aujourd’hui, stratège de demain.
Pour beaucoup, l’entreprise est bien plus qu’un outil de revenu, c’est une histoire, une vision, un engagement personnel. Les entrepreneurs consacrent toute leur énergie à développer leur activité… souvent au détriment de leur propre stratégie patrimoniale.

Parce que le succès peut arriver vite, la stratégie globale est parfois reléguée au second plan. Or, lorsqu’elle est abordée trop tard, elle peut se transformer en fardeau fiscal lourd et évitable. Bien maîtriser sa trésorerie et anticiper ses décisions, évaluer ses rachats dans la caisse de pension, distribution de dividendes, plan-cadre, structure juridique permet d’optimiser sa situation tout en renforçant la solidité financière de son entreprise.

La transmission d’entreprise, elle aussi, se prépare tôt. Plus elle est anticipée, plus elle est maîtrisée : fiscalement, juridiquement et humainement.

Enfin, parce que personne n’est à l’abri d’un accident ou d’une incapacité, anticiper la gouvernance est essentiel. Définir un plan de suppléance clair et activable au bon moment protège l’entreprise, ses équipes et sa famille.

Avec JD finances, vous bénéficiez d’un accompagnement global et indépendant :

  • stratégie de trésorerie alignée avec vos objectifs personnels et professionnels,
  • optimisation fiscale et sociale du revenu de l’entrepreneur,
  • anticipation et structuration de la transmission d’entreprise,
  • plan de suppléance pour assurer la continuité en toutes circonstances.

Parce qu’un entrepreneur prévoyant ne construit pas seulement une entreprise, il construit un patrimoine solide et transmissible, à son image.

Family Office

JD finances : l’esprit du Family Office, dans une approche moderne et indépendante.
Inspiré du modèle des Family Office, JD finances propose un accompagnement global, stratégique et neutre pour les particuliers, cadres et entrepreneurs souhaitant une gestion patrimoniale structurée et cohérente.

Notre rôle n’est pas de gérer vos actifs, mais de vous aider à prendre les bonnes décisions, en toute transparence. Nous analysons, structurons et coordonnons chaque aspect de votre patrimoine : placements, fiscalité, financements, prévoyance ou succession.

Indépendant de toute institution financière, JD finances agit en toute neutralité, dans le seul intérêt de ses clients. Vous conservez le contrôle, nous apportons la méthode, la clarté et la vision.

Conseil patrimonial neutre, transparent et sur mesure pour particuliers et entrepreneurs

Une approche claire, structurée et durable

Nous simplifions la gestion patrimoniale pour vous aider à prendre des décisions éclairées, sans zone d’ombre.

Découvrir
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Construire
Diagnostiquer

Notre approche en 4 étapes

Chaque situation est unique. Pour vous apporter un conseil réellement personnalisé, il est essentiel de comprendre qui vous êtes, vos besoins, vos projets et vos priorités.

Cet entretien est une première rencontre sans engagement, qui nous permet d’échanger librement, de clarifier vos enjeux et de poser les bases d’une stratégie entièrement centrée sur vous.

L’objectif est que chaque recommandation future soit parfaitement alignée avec vos attentes, vos valeurs et vos objectifs personnels.

Pour bâtir une stratégie solide, il faut d’abord comprendre précisément où vous en êtes aujourd’hui.

Cette étape consiste en une analyse approfondie de votre situation financière et patrimoniale afin d’identifier les forces de votre structure actuelle, mais aussi les zones d’amélioration et les opportunités à saisir.

Poser une base claire et structurée pour construire une stratégie sur mesure, adaptée à vos besoins, vos objectifs et votre réalité.

Une fois le diagnostic établi, nous ne nous contentons pas de faire des recommandations : nous construisons avec vous une véritable stratégie patrimoniale sur mesure, parfaitement alignée avec vos besoins, vos objectifs et vos valeurs.

Cette étape va bien au-delà du simple conseil. JD finances vous accompagne activement dans chaque phase de la mise en œuvre :

  • proposition et sélection des solutions les plus pertinentes,
  • coordination avec les établissements ou partenaires nécessaires,
  • négociation des meilleures conditions tarifaires,
  • suivi rigoureux jusqu’à l’implémentation complète de la stratégie.

Nous vous offrons une stratégie claire, efficace et concrète, qui se traduit en actions mesurables et en résultats tangibles.

Parce que vos projets évoluent et que la vie réserve parfois des surprises, une stratégie efficace ne s’arrête pas à sa mise en place : elle se pilote dans le temps.

Le suivi régulier permet d’assurer le bon fonctionnement des solutions mises en œuvre, mais aussi leur adaptation continue à vos nouvelles réalités personnelles, professionnelles ou financières.

Chez JD finances, nous construisons une relation de confiance sur le long terme. Nous sommes à vos côtés à chaque étape importante, pour ajuster votre stratégie et nous assurer que vous restez sur la bonne trajectoire.

Nous garantissons la solidité, la cohérence et la performance de votre stratégie patrimoniale dans la durée.

Une tarification claire & transparente

Chez JD finances, chaque prestation est évaluée selon le temps nécessaire et la complexité du mandat. Vous savez toujours ce que vous payez, pourquoi vous le payez et ce que cela vous apporte.

  • Devis détaillé fourni après le premier entretien
  • Aucun lien avec des établissements financiers, aucune commission cachée
  • Facturation proportionnelle à la complexité et au temps consacré